现时，证券行业数字化转型已干与深水区。在近日举行的2025中国证券业数字化现实论坛上，中信建投证券执委会委员、首席信息官肖钢在主题演讲中指出，数字化转型的要点在于“转型”，而非仅“数字化”。

他从中信建投的现实动身，系统讲明了该公司在数字化转型中的现实旅途和想考，并共享了诸多标杆案例。预测改日，肖钢合计，智能化是明确标的，而数字化转型是智能化的紧迫基础。

中信建投证券执委会委员、首席信息官 肖钢

“3+1”数字化转型顺引子

从电子化交往起步，到如今大模子在多个业务场景“着花落地”，证券行业的数字化转型在不时长远。不外安身当下，肖钢坦言，从现实来看，数字化转型仍存在诸多困惑与矛盾。首当其冲的是“技能迭代与业务反映的‘时间差’”。业务部门经常盼望技能需求能即时罢了，却较少琢磨近况与基础，以及需求是否表述了了。

此外，“系统孤岛与数据价值的‘割裂感’”亦然行业共性贫穷。肖钢合计，信息孤岛并非隧说念负面，其孤立系统具有风险拒绝、建设运转老本相对较低等上风。“但在以客户为中心的理念下，必须买通孤岛，武艺罢了客户全生命周期职业。”

除此以外，他还谈到现时数字化转型现实存在的其他矛盾，包括安全合规与鼎新遵守的均衡、圭臬化与个性化需求的共存、短期老本压力与弥远转型陈诉的博弈，以及数字化东说念主才供遴荐业务需求的适配等。

这些挑战若何责罚？肖钢共享了中信建投的数字化转型现实与探索。

“咱们发现证券公司无论哪个业务线，最紧迫的即是客户。”肖钢讲明说念，有了客户后，就需要通过居品为其创造价值，这一流程不错通过数字化的神态进行匹配。而这些职责最终是由职工鼓励的，再辅以数字化运营。

基于上述理念，中信建投经过多年探索，转头出一套“3+1”数字化转型顺引子。其中“3”指客户、居品、职工三大中枢因素，“1”则是数字化大运营。

据肖钢先容，中信建投的数字化转型愿景即通过引入数字化妙技，将部门的职责流程、职责方针赐与数字化看管和呈现，罢了为客户提供可数字化估量的高效、敏捷、安逸的数智化体验，罢了为公司的业务增长提供可不时培育的信息技能职业。

在具体扩充上，肖钢提到，公司提议“四个一切”原则：记载一切、分析一切、估量一切、改进一切。“比如咱们给客户打电话，客户职业仅仅语音通话，记载是最基础的职责，记载以后就要分析，分析的规律即是估量，估量的认识即是改进，最终酿成一个螺旋式的驱动上涨。”

在笃定“3+1”顺引子后，肖钢提到，中信建投还在加强圭臬化建设和数据治理方面作念了好多探索。其中圭臬化建设包括组织看管圭臬化、技能罢了圭臬化、评估估量圭臬化。数据治理则主要从加强顶层诡计、数据钞票清点、数据资源入表等方面张开。

智能化是数字化转型高阶阵势

在共享数字化转型想路以外，肖钢还共享了多个业务边界的典型案例。比如经过十多年建设，中信建投的CRM系统已职业该公司扫数经纪业务客户，其他业务条线客户也在逐年增多。据他先容，当今CRM系统年职业东说念主次超3900万，罢了了客户分类分级及职工举止的数字化看管。

再如中信建投2016年推出的优问平台，责罚了客户与职工间的承接贫穷。肖钢描述其为“证券行业的网约车平台”，职工非凡是司机的脚色，客户发单，全公司六千多名职工“抢单”。当今，优问平台年职业977万东说念主次，总职业通数1231万。

肖钢还提到了“八爪鱼”固收一体化平台。该平台将原来漫步的数据统筹至公司级系统，罢了了固收业务的全局化看管。一样，投行看管系统将名目组电脑和大脑中的常识千里淀到系统中，随机看管上万个名目，再重叠最新添加的AI功能，大幅提高了投行职责主说念主员的职责遵守。

中台建设上，中信建投打造的“致胜平台”“天魁”数据中台，通过对业务功能进行单位化、圭臬化、接口化雠校，并在合规安全保险下斡旋发布，使业务功能单位解耦，具备孤立对外职业武艺。

肖钢暗示，中信建投的数字化转型现实已酿成八个方面的教会，即制定“3+1”顺引子、明确愿景与臆想、诞生专职团队、酿成合手手工程、以敏捷格调对待转型、分类分级看管、小步快跑、制定教训度评估圭臬。

他非凡强调了后五个部分的紧迫性。在他看来，前三个部分是基础建设，后五个部分则是运营。“现实下来，咱们合计系统建设只占30%以致更少，建好仅仅起步，紧迫的是运营，占比进步70%以致90%齐不为过。”肖钢暗示。

当下，AI波澜滔滔而来，给券商数字化转型提供了更多可能性。肖钢也谈到了该点。在他看来，数字化转型恶果是智能化发展基础，为智能化发展提供助力。

“智能化是数字化转型高阶阵势，是数字化转型下一阶段的标的和调换。”与此同期，他强调，智能化要讲场景、讲规律、讲治理，数字化转型也一样。要是数字化转型作念得好，就蚁集了大量的常识库和流程数据，这些高质料数据通过智能化规律索要，能使数字化转型收效更显性、更明确。

排版：汪云鹏

校对：赵燕空星体育